ALL'IN

ALL’IN : l'appli de visualisation et d'agrégation de Primonial, pour une vision 360° de votre patrimoine. ALL’IN est l’application mobile proposée par Primonial à ses clients du réseau Primonial Gestion Privée. Elle permet la visualisation des placements détenus chez Primonial et l’agrégation des placements dans les autres établissements parmi les 300 banques, compagnies d’assurance et autres établissements financiers disponibles dans l’appli. Le client a également la possibilité de saisir ses biens immobiliers, d’usage ou d’investissement, ses autres biens tels que ses objets précieux ... Il peut enfin valider les propositions d'arbitrage directement sur l'appli. Elle propose une approche globalisée du patrimoine et une vision transverse : répartition par grande catégorie de placement (comptes bancaires, épargne bancaire, épargne financière, immobilier (y.c. SCPI), crédits et autres biens), par type de supports, par zone géographique, par horizon de placement ; et cela pour le patrimoine global, pour une catégorie, pour un contrat. ALL’IN : Agréger, visualiser, analyser, comprendre. ALL’IN propose aux clients de Primonial Gestion Privée d’aller au-delà de la simple agrégation en présentant en détail la composition transverse d’un patrimoine. L’objectif est de permettre de comprendre les grandes masses d’un patrimoine, son exposition aux différentes classes d’actifs, zones géographiques, les équilibres entre catégories de biens. Cette vision analytique est proposée de la vision la plus large (l'ensemble du patrimoine) à la vision la plus granulaire possible (la fiche d’un fonds financier dans un contrat d’assurance vie ou un PEA). Cette vision 360° du patrimoine a pour objectif d’aider le client à prendre les bonnes décisions en termes de gestion de patrimoine, en connaissance de cause par rapport à l’ensemble de son patrimoine et pas uniquement par le prisme d’un unique contrat. FONCTIONNALITES PRINCIPALES Patrimoine global : une vision consolidée de l’ensemble du patrimoine agrégé : - Graphique d’évolution de la valeur - Composition du patrimoine par grande catégorie de biens et placements - Composition du patrimoine par horizon d’investissement/disponibilité - Répartition par sous-catégorie de placement ALL’IN classe le patrimoine en 6 catégories : Pour la catégorie Comptes bancaires : une vision consolidée des dépenses et revenus, des versements retraits, sur les comptes courants agrégés. Pour chaque compte courant, le détail des mouvements est accessible ainsi qu’une courbe de fonctionnement du compte. La mise à jour est quotidienne. Pour la catégorie Epargne bancaire : une vision consolidée des mouvements sur les comptes sur livret et livrets réglementés agrégés. La mise à jour est quotidienne. Pour la catégorie Epargne financière : une vision consolidée de l’ensemble des placements financiers agrégés : - le profil moyen des investissements chez Primonial - une vision selon le poids de chaque fonds dans l'épargne financière (et notamment si un fonds est présent dans plusieurs contrats) - la répartition par type de support (disponible aussi pour la catégorie assurance vie et Compte-titres/PEA) - la répartition géographique et sectorielle des placements Pour la catégorie Immobilier : ALL’IN permet de saisir manuellement les biens immobiliers d’usage et/ou d’investissement pour qu’ils complètent la vision globale du patrimoine. La valeur des biens et SCPI saisis manuellement n’est pas actualisée. Enfin, ALL’IN permet d’agréger automatiquement certaines SCPI pour lesquelles les informations fournies sont les suivantes : - un descriptif de la SCPI : type de SCPI et thématique principale d’investissement, date de création, taux de distribution - la répartition du capital de la SCPI : part de locaux occupés/vacants, répartition géographique des investissements, répartition par type de biens ALl'IN propose enfin de choisir des favoris qui permettent d'afficher les placements favoris dès la page d'accueil.